作者:admin 閱讀:2606次 時(shí)間:2018-11-07 11:12:49
10月26日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《征求意見(jiàn)稿》）社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2018年11月26日。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)方面稱(chēng)，為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作，落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函〔2017〕84號(hào)），根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)起草了該《征求意見(jiàn)稿》。
該《征求意見(jiàn)稿》稱(chēng)，該辦法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行。對(duì)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)和反恐怖融資管理，參照本辦法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
《征求意見(jiàn)稿》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)作出規(guī)定，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，應(yīng)當(dāng)依法建立完善統(tǒng)一的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的反洗錢(qián)和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)和反恐怖融資專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作等。
《征求意見(jiàn)稿》明確，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?！?/span>
《征求意見(jiàn)稿》還提到，設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合的反洗錢(qián)和反恐怖融資審查條件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)控制度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)控制度，具有符合境外反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管要求的專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍。